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        法务 | P2P非法集资第一案全剖析

        作者:京盛凯-项丹浏览次数: 日期:2014年8月20日 14:51

        ‍曾轰动一时“东方创投案”,近期终于有了初步的判决结果。东方创投两位主要负责人获刑。作为P2P非法集资第一案,业界投以高度关注。如何判别P2P平台是否自融?是否涉及非法集资?P2P监管走到了哪一步?

        一、东方创投案的自融逻辑

        1、案件进展

        曾轰动一时、涉案金额1.2亿元的“东方创投案”,在历时9个多月的调查取证后,终于有了初步的判决结果。东方创投两位主要负责人获刑。根据判决书内容,被告人邓亮因非法吸收公众存款罪,判处有期徒刑三年,并处罚金人民币30万元;被告人李泽明因非法吸收公众存款罪,判处有期徒刑二年,缓刑三年,并处罚金人民币5万元。


        2、东方创投案的自融逻辑
         

         

        二、P2P平台非法集资与否?看这个就知道

        东方创投案作为P2P平台的非法集资第一案,对于评判P2P平台非法集资与否,极具标杆性。21世纪网针对P2P平台非法集资评判进行了整理综合。 

                            

         

        三、中国P2P平台火爆是必然,华尔街也曾发生过

        1、P2P现状:挡不住的发展

        (1)平台数量、成交量仍在增长,增速放缓。

        网贷之家数据显示,截至2014年7月,共有网贷平台1283家,较6月份的1184家平台,上月新增平台数量99家,环比增加8.36%,总成交量达209.59亿元,环比上涨30.67%。

        (2)综合利率下降

        网贷之家数据显示,2014年7月,我国网贷平台综合利率继续下跌至17.84%,比今年年初2月份综合利率22.23%下降了4.39个百分点。

        2、市场需要多元化的融资体系

        关键数字【2.2:1】
        中国债务规模与GDP的比例达到惊人的2.2:1,即每完成1元GDP,就需要有2.2元的借贷作为支撑。

        关键数字【100%】
        中国企业的整体负债率已经超过100%,成为全球最高。

         

         

        3、中小企业融资需求亟待满足:传统金融机构PK网贷平台


        在银行等金融机构的传统融资方式下,中小企业的融资受到极大的限制,其融资需求远未满足,而P2P的出现能充实传统商业银行涉足未深的业务,为中小企业融资提供的新渠道。

         

         

        4、伴随P2P的爆发性发展,各种潜在风险暴露

        目前,P2P平台所管理的资产都是有风险的资产,在近年来平台扩张速度过快的背景下,网络借贷行业资产管理方的杠杆值越来越高。如果中国经济在未来一两年内出现较大的区域性波动,P2P行业的风险将被轻易穿破。

         

         

        四、渐行渐近的P2P监管
         

        P2P监管呼声已久,监管层今年以来的动向也在预示着P2P监管方案即将现身。此处为大家梳理从2014初至今,监管层在P2P监管方面的动向。
        2014年2月:监管层频吹风时期
        央行下属机构召开P2P座谈会,听取各家P2P网贷公司对监管的建议。
        2014年4月—7月:谁来监管P2P仍未确定
        银监会副主席阎庆民表示,银监会牵头的研究工作已经开始,但谁来监管还有待确定。
        2014年7月中旬:监管方案预计将在8月底出台
        7月15日,有消息指出,目前监管方案已经基本确定,监管条例包括平台不提供担保,不充当信用中介,定位为信息中介等。预计将在8月份出台。
        2014年8月:P2P监管方案现雏形
        银监会业务创新监管部副主任杨晓军在参加某圆桌会议上,透露了P2P监管的五大重点。

         

        来源|21世纪网

        所属类别: 行业新闻

        该资讯的关键词为:P2P  非法集资  东方创投案